副業詐欺、投資詐欺に騙されない!詐欺案件を見抜くポイント

詐欺 

おいしい話に「本当に大丈夫かな?」と悩んでいませんか?

もし貴方がおいしい話に心が踊らされているなら、
詐欺案件に騙されてしまう可能性が高いです。

詐欺に引っかからない為には、自衛するしかありません。

この記事では過去の事例や、実際に私が騙された経験などを踏まえ、
詐欺案件の見抜き方などを紹介します。

前提として投資や副業など「稼ぎたい人」をターゲットにした詐欺をピックアップしています。

この記事はこんな方にオススメ
  • おいしい話を聞くと「もしかして!」と期待してしまう
  • 過去に騙された経験がある
  • ギャンブルが好き
  • 楽して稼ぎたいと思っている
  • 自分は騙されないと思っている
  • 断るのが苦手

詐欺に騙されないために一番良い方法。
googleなどで詐欺事件と検索してみて下さい。
実際の詐欺事件がズラッと出て来ます。

タイムリーなニュースも出て来ます。(詐欺事件が常にある涙)
一度中身を読んでみて下さい。
知ることで防げることもたくさんあります。

典型的な詐欺の仕組みとは?

詐欺 仕組み

詐欺に騙されないためにも、まずは詐欺の仕組みを知っておきましょう。

詐欺のほとんどが「ポンジスキーム」と呼ばれる形をとっています。

ポンジスキームとは?

高配当を売りにした架空の運用でお金を集める手口です。
つまり最初から全て嘘です。

近年では月利10%や、日利1%など考えられない高配当を謳い文句としている。
(仮想通貨を使ったハイプと呼ばれる案件が多いです。)

仕組みとして、運営元は出資金に応じた配当を毎月支払います
その実態は新規契約者のお金を配当として配っているだけです。

運営側は一切お金を出すことなく、配当を出しています。

  • 契約金100、配当10%のポンジスキームの場合
  • 毎月新規が1人増えたケース赤字は契約金
  • 契約翌月以降毎月配当のイメージ
運営儲け(累計) 出資者A 出資者B 出資者C 出資者D 出資者E
100(100) 100
90 (190) 90 100
80 (270) 80 90 100
70 (340) 70 80 90 100
60 (400) 60 70 80 90 100
詐欺師
そろそろトンズラしますかねw
運営は配当額と新規契約者のバランスを見て逃げてしまい、出資金も回収出来ずに泣き寝入りするハメになるのです。

運用利益の分配率も巧妙で、以下の特徴を持っていることが多いです。

  • 出資金額が高いほど配当率が上がる
  • 紹介を出すほど配当率が上がる

最初の数ヶ月で多くの人が配当を手にします!
これは本物だ!
もっとお金を出資すれば儲かる!
集団心理もあり、警戒心が薄れ、追加投資。

この状態になると被害額も爆発的に増えていきます。

例え毎月10%貰えても元本回収までには10ヶ月も時間がかかります。

多くのポンジスキームでは配当再投資を徹底させます。
配当を再投資させる事で、さらに配当効率が高められると煽り、一度もお金を手にする事なく騙されてしまうケースもあります。
(ネット上のマイページなどには配当が反映されて儲かった気持ちが味わえますw)

その間、未来の被害者はどんどん増え、ある一定のとこまで来ると、運営と一切連絡が取れなくなったり、サイトにアクセスできなくなったりします。

MLMとポンジスキームの組み合わせはほぼアウト

ポンジスキームには紹介報酬がセットになっているものがほとんどです。

詐欺師
この素晴らしい商品を是非!
大切なご家族、ご友人にも教えて、皆さんで幸せになって下さい!
それが我々の使命です^^

紹介制度があり、それがMLM方式になっていればほぼ詐欺確定と言っても間違いないと思います。後悔したく無いならば、いくら美味い話に聞こえても手を出さない事をオススメします。

紹介報酬が高額に設定されていたり、多くの出資金を集めた人には豪華な商品や旅行などがプレゼントされるケースもあります。
これもお金の集まり具合なので、その前に色々理由をつけて逃げてしまうこともあります。

そもそも詐欺なので、自分の紹介で被害者を作ってしまわないように、関わらないようにしましょう。

私の知り合いはあるポンジスキームを信じ切ってしまい、被害者を多く出してしまったため、訴えられています。

ちなみに私も被害者です。

本人は本気で活動していたのですが、今となっては後悔してもどうしようもない状態です。
人間関係はぐちゃぐちゃに、時間とお金を失うことに・・・。

過去の詐欺事件

詐欺 過去の事件

詐欺とはお金を奪い取ることです、お金さえ出さなければ被害に遭う事はありません。
詐欺師はあの手この手で被害者を集めます。

過去のケースから詐欺の特徴をしっかり学び、少しでもおかしいと感じるものには近づかないようにしましょう。

あぐら牧場:和牛オーナー詐欺

過去の詐欺事件のかなでも最大かつ、配当が26年も続いた大型詐欺事件
被害者数:7万人超え
被害総額:4200億円
ウィキペディア

結果中身を見れば自転車操業でポンジスキームであることがわかります。
中には途中で解約して美味しい思いだけできた人もいます。

 

ポンジスキームでは最初のうちは配当を出します。
ダメになる前に逃げればいい!
そのような考えでリスクがあるとわかっていながら、ネットで高配当案件を勧めているサイトも多くみられます。
その多くが悩んでいる人を見つけては自分の紹介にして紹介料で稼ごうとしているのです。
間違ってもそのようなところから詐欺案件に参加してはいけません。

あぐら牧場のように巨額詐欺事件になると、多くの人が「この案件は凄い!」「本物だ!」
と、情報を拡散するようになります。

「これだけ多くの人がやってるなら大丈夫だろう!」
と、自分で真偽を確認することなく参加してしまい、さらに被害が大きくなります。

豊田商事事件:金地金を用いたペーバー商法

被害者数:3万人
被害総額:2000億円
ウィキペディア

こちらも完全にポンジスキームですね。

過去の詐欺事件からも共通項がたくさん出て来ます。
いつ自分が巻き込まれるのかわかりません。

美味しい話が来た時は詐欺を疑いましょう。
詐欺師は騙すために大掛かりな舞台を用意します。
実際に目の当たりにすると、儲けたいという思いから、自分に都合の良い情報だけ集めてしまいます。

その結果、余計に盲信してしまうのです。

都合の悪い真実に目を向けて、冷静に判断する。

その利回り大丈夫?普通と世界一を知る

詐欺 普通と世界一

詐欺の特徴として、現実にはありえないような高配当元本保証などがあります。
詐欺に騙されてしまう多くの方が、少しでもお金が欲しいという気持ちから手を出しています。

月利という単位で話が来たら疑いましょう。

普通を知る

まともに事業をしているのであれば、高配当を出し続ける事がどれだけ難しいか理解できます。
東証1部上場企業といえば日本を代表する企業です。

東証1部上場企業平均リターンは?
1年間の平均利益率は4〜5%です。

資産運用の代表格、株式投資の配当から企業がどれ位配当を出しているのか確認してみましょう。

配当利回りランキング 銘柄(東証1部) 配当利回り予想(年利)
1 8219 青山商事 10.14%
2 4902 コニカミノルタ 7.80%
3 9810 日鉄物産 7.52%
4 2914 日本たばこ産業 7.47%
5 3608 TSI HLDG 7.35%

2020年11月5日現在 楽天証券スクリーニングから引用
※日々変動します

聞いたことがある企業が多いと思います。

日本を代表する企業が一年かけて稼いだお金で払う配当のトップ5が上記銘柄です。
一番利回りの高い銘柄でさえ年率10%です。

これを一つの判断ポイントとして頭に入れておけば、いかに月利での話が高配当か分かると思います。

世界一を知る

投資の世界において、神様と呼ばれる人にウォーレン・バフェット氏がいます。

未だ現役の神様は年率20%です。
彼が経営している会社が株主へ当てた「株主への手紙」の中に1965年〜2017年までの運用成績が公開されていて多くの投資家が彼を崇拝しています。

2020年8月末には日本の商社の株式を取得したことがニュースになり、相場を一気に動かすほどのインパクトを与えました。

相場を動かす力を持つほどの偉大な投資家が年率20%という事実もしっかり覚えておいてください。

年平均20%で資金が増えると、52年(1965〜2017)で資金は13104倍にもなります。

つまり、月利10%の配当が複利で運用出来るなんて事は夢物語だと分かると思います。
必ずどこかで終わります。

副業にも注意

詐欺 副業

詐欺師の魔の手は副業を求める人にも。

代表的な副業
  • 物販
  • アフィリエイト
  • 投資(FX自動売買、仮想通貨)
  • SNS、動画編集など

 

副業を始めようと思っている方の多くは未経験です。

ネットなどで情報を集めていると必ず、誰でも簡単にという甘いフレーズを目にするでしょう。

もちろん本当に稼げる情報もあるでしょうが、中には再現性の無い情報や、労働力を搾取するだけの商材も多く存在します。

「これなら私でも出来そうだ!」と手を出す前にしっかり吟味しましょう。

特に近年では仮想通貨を使った詐欺が数多く出ています。
被害額も多く、基本ポンジスキームなので注意して下さい。

私が情報を集める中で実際にあった副業詐欺を紹介します。

何かを始める前に「もしかして?」そう思って後悔のない選択をして下さい。

物販

  • 一般人が買えない仕入れの特別なルート
  • 誰も知らない利益率が高い商品を教える
  • 売れる商品の詰め合わせBOX

一見良さように聞こえますが、特別なルートをわざわざ知らない人に教えますか?
商売は全て需要と供給です。

売れるなら全て自社で扱います。
つまり、売れる商品の詰め合わせも効率良くあなたに売っている!
これが真実です。

企業が利益を取った後の商品をさらなる薄利で売ることになります。
全く儲からないとは言いません。
物販の仕組みを考えれば分かることですが、最大のリスクはいつか売れる商品を大量に抱え込むことです。

自分の労働力が搾取されてないか?
考えてみましょう。

物販に関しては見極めも難しいので興味のある方は連絡ください。
過去の事例を元に詳細をお伝え出来るかと思います。

アフィリエイト

  • 稼げる手法を無料で教えます。
  • 稼げるツールを無料で渡します。

などの謳い文句で条件として新規の口座開設を行います。

FXや証券会社などは口座開設するだけで紹介料が発生したりします。
それを狙っての手口なので、口座開設だけでその後連絡が取れなくなったり、
その後お金を求められたり泥沼にはまります。

投資

  • 稼げない自動売買ソフトの販売
  • 再現性の無い投資手法の販売
  • 運用代行でお金を出させる

数多く検証もしましたが、一時的に増える事もあってもその後負けます。

アフィリエイト詐欺と被るのですが、口座開設時に紹介者が紐付けされていて、
自分が勝っても負けても紹介者に取引量に応じた手数料が入る仕組みもあります。

キャッシング詐欺

消費者金融で限界までお金を借りて返済はこちらで行うという詐欺

今手持ちのお金がなくてもすぐに現金が手にできると甘い言葉で勧誘されます。

当たり前ですが、自分名義の借金ができます。
最初のうちは返済されてますが、音信不通になります。

投資詐欺との掛け合わせが多いです。

ターゲット:投資に興味があるけど、お金が無いという人

  • キャッシングで大きな資金を作る(自分の借金です)
  • 手数料として10%〜20%もらえる(自分のお金です)
詐欺師
残額をこちらで運用して返済資金を作ります。
さらに返済額以上に増えた分がこちらの取り分なのでこちらもしっかり儲けますから心配しないで下さい。

などと言い残りのお金が持っていかれます。

カーオーナー詐欺

高級車のオーナーになり、カーシェアビジネスに貸し出す事で毎月お金がもらえる。

  • 最初の車はローンで購入
  • 車が買えたら契約金として一時金が手に入る
  • 返済は毎月のシェアビジネスの利益から行われるから手出しが一切ない。
  • 自分の名義で借金します。
  • 先ほどのキャッシン詐欺よりも車のローンなので借金額が高額。

似た手口では、星野リゾートという誰もが知ってる有名ホテルの名前を使った。
レンタルサイクルも同じスキームで存在していました。

どれも毎月の利益が高く、また車、バイクなどを実際に買うので信用してしまうのでしょうか?

気をつけましょう。

自分の借金になってしまいます
販売店もグルなので、適正価格なのかも不明です。
車があればビジネスができる訳ですから、自分で高級車を用意して貸し出してもいいですか?と聞いてみたり、気になる点は突っ込んで聞いてみましょう。
納得できない回答などが出て来た場合は疑って下さい。

騙されないために疑問点は全て解消しましょう。
解消出来なければ、もちろん手を出してはいけません。

詐欺を見抜くための9個のチェックポイント

過去の巨額詐欺事件から、副業と言った身近なところまで潜んでいる詐欺。
自分が騙されないために必要な事は、「騙されるかもしれない」と常に思っておく事です。
その上で話を聴き判断する状況になった時は以下のポイントに気を付けてください。

詐欺を見抜くための9個のチェックポイント
  1. 誰からの話か(知らない人からの営業、友人からの話)
  2. 運営元の情報(会社の情報、なぜ資金が必要なのか)
  3. 金融系であれば金融庁の許可を受けているか(無許可は違法です)
  4. 利回りが適正か(世界一の投資家の年利は20%)
  5. 元本保証を謳い文句にしていないか(元本保証は出資法違反)
  6. 過去の実績のアピール(架空の実績や都合の良い切り抜きに注意)
  7. 流行のネタのビジネス(今ならAIやDXなど流行のビジネスで騙すパターン)
  8. メディアや有名人などの権威をアピール(〇〇に紹介された、△△もやってる)
  9. セミナーやイベントがやたら豪華(事業内容でなく、関わって儲かった人をピックアップする)

最低限、上記の項目は確認しましょう。
その上で騙されたくないのであれば誰からの話という点は気をつけて下さい。

知らない人からの勧誘は断りましょう。
本当にいい話は知らない人には教えません。
彼らは勧誘することで利益を上げています。

友人からの話の場合、MLM形式の投資案件であれば断りましょう。
詐欺だった場合、確実に関係は悪くなります。
本当に信じられるならチャレンジしてみて下さい。
オススメはしません。

チェックポイントの2,3,6などはまともな企業、事業であれば全て確認できます。

上場企業は事業計画から、現在の資産状況、借金の状態など財務情報も全て公開しています。
その上で出資を受けています。
人からお金を集めるというのは簡単ではないのです。
受け取る側も説明責任があります。

詐欺師は高配当などを餌にして言葉巧みに資金を集めます。
彼らは人を騙すのが生業のプロです。
自分にとって都合の良いことが並べられたら特に注意しましょう。

客観的事実をしっかり確認して下さい。

 

自分が理解できないものへの投資は辞めましょう。

ビジネスまたは投資に対してしっかり理解できたか?
これも判断基準として重要です。
運営元がどのように利益を出し、配当を出すのか?
その工程が理解できるものでないと、いいのか悪いのか判断できません。

いざという時、適当な説明をされて逃げられてしまうかもしれません。
わからない所はしっかり突っ込んで、理解出来なければ辞めましょう。

有名人の宣伝やセミナーでの事業説明が豪華な場合も注意しましょう。
ただの目眩しでその裏では撤退準備を進めているケースも多々あります。

副業詐欺、投資詐欺に騙されないためのまとめ

wealth navi オススメ

本当に必要な情報は自分で調べてたどり着くものです。
普段から何か美味しい話は無いかな?と思っている人は詐欺師にとってはご馳走です。

騙されないためにも、自分の心構えが必要です。
迷ってしまったら辞めましょう。

その話に乗っかったとして、得られる物は何ですか?
お金以外の何かがありますか?
上手く行けば嬉しいでしょう。

しかし、失敗したときに失うものは何ですか?
失敗した時のことを冷静に想像して、それでもやりたいですか?

しっかり自問自答してから判断しましょう。

投資は自己責任

失敗したときには必ず投資は自己責任と言われます。
強引に勧誘してくる業者はもちろん犯罪者ですが、最後お金を動かしたのは紛れもないあなたです。
そのことを決して忘れては行けません。

詐欺には典型的なパターンがあります。
詐欺を見抜く目を養っって大切なお金をしっかり守りましょう。

お金を稼ぎたいなら、儲かります!という広告に飛び付いてはいけません。

地味にコツコツスキルを身につけましょう。
自分で稼げるようになる方が結果人生も充実します。
自分で事業を起こしたり、大きく稼ぐことも可能です。

ネットで大きく稼いでいる人にはお決まりのパターンがあります。
騙されないように自分のスキルを磨いたり、知見を広げることに自己投資した方がよっぽど有益です。

考えた上で投資などを行いたい場合。
投資しようとしているお金が失ってもいいお金なのか考えて下さい。

欲を出すと失敗します。
その時後悔しても遅いのです。

小さく初めてうまくいったら少しづつ増やせばいいのです。
瞬間的に儲かったとしても、長期で続かないものならば、あなたにとって意味のないお金になります。

ただお金が稼ぎたいという考えは捨てて。
何のためにいくら稼ぎたいのか明確にして、その為の行動を選んでください。

騙されない考え方、ポイント6つ

  • 騙されるかもしれないという心構え
  • 得られるものと失うものを冷静に考える
  • 9個のチェックポイントを確認する
  • 儲かりますには飛びつかない
  • 自己投資こそ最高のリターン
  • 全ては稼ぐ目的を明確にしてから

詐欺に騙された後の気分は最悪です。
本来あるはずの大切なお金、そこに費やした時間。
友人、信頼、色々なものを失いました。

そこから得た経験も踏まえて大切なポイントをまとめました。
読んでくれた皆様のお役に立てれば私が騙された意味もあると思います。

詐欺とは無縁な楽しい生活が一番です。
騙されないように!

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